MDO Finance, gestion de patrimoine à Lyon

Accompagnement
des entrepreneurs

Gestion de patrimoine : chefs d'entreprise & dirigeants
Lyon / Rhône-Alpes

Construire une stratégie patrimoniale adaptée
pour le dirigeant et son entreprise, en optimisant
les bons leviers dans les différents cycles d'évolution.

Gestion de patrimoine dirigeants et chefs d'entreprise

Notre démarche

Après un audit prenant en compte la structure patrimoniale de votre entreprise et votre situation personnelle, nous élaborons avec vous une stratégie patrimoniale répondant à vos objectifs.

Nous accompagnons les dirigeants d’entreprise, de la TPE à la PME, pour des prises de décisions éclairées tout au long de la vie de l’entreprise.

Gestion de patrimoine : dirigeants et chefs d’entreprise à Lyon, MDO Finance.

Prendre en compte la sphère privée

Parce qu’un dirigeant d’entreprise a aussi une vie en dehors de son entreprise, nous analysons la situation du client dans sa globalité.

Certains éléments relèvent à la fois de la sphère privée et de la sphère professionnelle, comme l’organisation du patrimoine immobilier ou la forme juridique de la société et ses conséquences sur la protection du patrimoine personnel. Ces aspects, ainsi que les conséquences possibles d’un décès, seront pris en compte dans une analyse globale du patrimoine.

Notre démarche sur-mesure

“Les solutions de valorisation et de préservation de votre patrimoine seront toujours fonctions de vos objectifs à court, moyen et long terme. Parce que chaque histoire est unique, nous privilégions l’écoute et le conseil afin d’apporter des réponses en accord avec vos perspectives.”
Michel QUERUEL, Fondateur & Gérant MDO Finance
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine
Lyon / Rhône-Alpes

Vos objectifs ?

Optimiser votre rémunération
Mettre en place une prévoyance
Placer votre trésorerie excédentaire
Mettre en place une épargne entreprise
Préparer votre retraite
Transmettre votre patrimoine professionnel

Optimiser
votre rémunération

En tant que dirigeant d’entreprise, différentes options s’ouvrent à vous pour optimiser votre rémunération : forme sociétale de l’entreprise, statut du dirigeant, salaire / levée de gérance vs dividende, compte courant d’associé, épargne salariale (PEE, PERCOL), accord d’intéressement et de participation.

Certains mécanismes permettent également de mieux préparer votre retraite : PERCOL, PER. Une analyse de votre rémunération actuelle, de la capacité financière de votre entreprise et de vos priorités permettra de cerner les mécanismes les plus adaptés à votre situation. Nous vous assisterons également dans la mise en place de la solution retenue.

Mettre en place
une prévoyance

Les chefs d’entreprises ayant le statut de de TNS (Travailleurs Non Salariés) n’ont pas de couverture prévoyance automatique. Ils sont nombreux à négliger l’importance d’une prévoyance. Elle permet de couvrir le dirigeant (et par ricochet sa famille) en cas d’invalidité ou de décès.

Le choix de la prévoyance se base essentiellement sur le budget qu’on veut y consacrer et les garanties souhaitées. Certaines professions ont besoin d’avoir une couverture spécifique ou disposent d’une couverture limitée. Quelle que soit votre profession, nous vous accompagnerons dans la définition de la couverture et la recherche du partenaire assureur le mieux disant (tarif mais aussi réputation).

Placer votre trésorerie
excédentaire

En période de taux d’intérêt bas, de marchés financiers volatils et d’une inflation forte, la gestion de la trésorerie excédentaire est un exercice compliqué.

Faut-il prendre un peu plus de risque pour générer un rendement supplémentaire ? Est-il acceptable de bloquer sa trésorerie excédentaire à court terme ? moyen terme ? Si oui, dans quelle proportion ? Sur quel support d’investissement ? Notre connaissance approfondie des marchés financiers nous permettra de vous proposer des solutions innovantes et adaptées à vos objectifs.

Mettre en place
une épargne entreprise

Le Plan d’Epargne Entreprise (PEE) est un outil efficace de fidélisation de vos collaborateurs. Il permet également d’accueillir le versement de l’intéressement et de la participation le cas échéant. Ces mécanismes de partage de la création de valeur de l’entreprise contribuent à une motivation accrue des salariés et à un alignement d’intérêt des salariés avec celui de l’entreprise.

L’entreprise peut assurer des versements complémentaires, ou abondements, déductibles du bénéfice imposable de l’entreprise. Le PERCO (Plan d’épargne retraite collectif) et maintenant le PERECO (Plan d’épargne retraite d’entreprise collectif) sont également des solutions complémentaires.

Préparer
Votre retraite

Avec les régimes de retraite par répartition en souffrance, la préparation d’une retraite par capitalisation s’impose.

La loi Pacte, avec l’introduction du PER (Plan d’Epargne Retraite), remplaçant notamment du contrat retraite Madelin, permet de développer une épargne spécifique pour la retraite, dans un environnement fiscal attractif. Le capital ainsi constitué est disponible à la retraite sous forme de rente, et/ou sous forme de capital. Vous avez alors toute latitude pour disposer de votre capital.
Préparons ensemble votre retraite.

Transmettre
votre patrimoine

Tant pour assurer la pérennité de l’entreprise que pour limiter la fiscalité associée, la transmission d’une entreprise se prépare.

De la donation en nue-propriété, à la rédaction d’un pacte Dutreil (réduction de fiscalité), en passant par la formation des futurs dirigeants, la mise en place d’une structure de détention adaptée (SAS, LBO, holding, apport) et la recherche d’un acquéreur, les mécanismes sont multiples. Nous pourrons vous assister dans la préparation de la transmission de votre entreprise.