MDO Finance, gestion de patrimoine à Lyon

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un expatrié...

Expatrié : conseil en gestion de patrimoine
Lyon / Rhône-Alpes

Développer son patrimoine pendant son expatriation
pour tirer le meilleur parti de cette parenthèse de vie.

Expatrié : conseil en gestion de patrimoine à Lyon, MDO Finance
Expatriation et patrimoine

Préambule

L’expatriation est un période de vie le plus souvent professionnellement active, débordante d’activités extra professionnelles et prenante. Le développement et la gestion de son patrimoine sont plus difficiles à appréhender quand on manque de temps et à distance.

L’expatriation, accompagnée généralement d’une rémunération attractive, permet également d’épargner significativement. Se faire accompagner permet de continuer à profiter de cette tranche de vie à l’étranger sans négliger le suivi et le développement de son patrimoine.

Notre démarche sur-mesure

“Avec 9 années d’expatriation pendant lesquelles nous avons vécu cette vie trépidante et n’avons pas assez consacré de temps à la gestion de notre patrimoine, notre retour, peu préparé, nous a laissé des regrets sur ce qui aurait dû être fait. Fort de cette expérience, nous vous accompagnerons pour tirer le maximum de votre expatriation.”
Michel QUERUEL, Fondateur & Gérant MDO Finance
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine
Lyon / Rhône-Alpes

L’expatriation et le développement du patrimoine

Tous les pays d’expatriation ne sont pas égaux au regard de la France. La convention fiscale, quand elle existe, définit les règles applicables en termes de fiscalité sur le revenu et du patrimoine, le plus souvent pour éviter la double imposition.

Son analyse permet de définir le champ du possible. L’évolution des listes grises (et a fortiori noires) du GAFI et de l’union européenne peuvent également restreindre l’accès à certains placements.

Expatrié : conseil en gestion de patrimoine à Lyon, MDO Finance

Notre rôle : guider vos choix avec discernement et prudence, dans la définition d’une stratégie de développement du patrimoine cohérente...

Pour que votre retour en France soit bien préparé.

Quelles approches
en tant qu’expatrié ?

La couverture santé et prévoyance Plus

Alors que la majorité des expatriés le sont au sein d’une entreprise offrant une couverture santé et prévoyance, les retraités expatriés, les salariés en contrat local et les entrepreneurs en propre ne disposent pas de cette couverture automatique.

Les frais de santé exorbitants dans certains pays où la nécessité de venir se faire soigner en France doivent inciter les expatriés à faire le point sur leur couverture santé. Côté prévoyance, l’entrepreneur est généralement la principale source de revenu du foyer. Son incapacité à travailler ou son décès, au-delà du traumatisme familial, peuvent mettre en sérieuse difficulté financière sa famille. La mise en place d’une assurance prévoyance s’impose.

L’investissement immobilier Plus

Le développement du patrimoine de l’expatrié passe, comme pour les résidents fiscaux français par l’investissement immobilier. Cependant gérer un bien, et surtout les aléas de la location, à distance peut s’avérer compliqué. La fiscalité des revenus locatifs est aussi pénalisante. L’accompagnement d’un professionnel du patrimoine, basé en France, vous permettra de définir le schéma d’investissement immobilier le plus adapté à votre situation et vos objectifs et vous accompagnera dans la sélection du bien et sa gestion post acquisition.

Le développement d’un patrimoine financier Plus

Les règles applicables à la fiscalité des revenus financiers sont plus complexes que celle des revenus immobiliers, en lien direct avec la grande variété des fiscalités locales de ces revenus. Il est cependant possible de mettre en place des investissements sans fiscalité ou avec une fiscalité que vous maitrisez.

Vos projets futurs d’expatriation guideront également nos propositions et vos choix en termes d’investissement.

La préparation du retour en France Plus

Le retour en France se prépare aussi sur les actifs détenus dans votre pays d’expatriation. Pensez à profiter de la fiscalité de votre résidence fiscale actuelle (quand elle est avantageuse) en arbitrant votre portefeuille financier et en modifiant votre structure de détention de vos actifs.

Chaque pays a son système de retraite (publique ou privé). Suivant les pays, il est possible de récupérer cette épargne au moment de votre départ. Une vérification de la législation locale s’impose. Les aspects administratifs ne sont pas à négliger non plus. De retour en France vous pourrez avoir besoin de certains documents pour justifier de vos droits. Rassemblez tous les documents administratifs pendant que vous avez encore accès aux différentes administrations.
De retour en France, vous pourrez bénéficier, sous conditions, du régime d’impatrié. Nous ferons l’analyse de ce que cela vous permet, notamment d’un point de vue fiscal.
A votre retour en France, il conviendra également de faire le point de votre situation et de voir, en lien avec votre nouvelle vie et vos projets, ce qu’il est possible de faire.

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Pourquoi notre approche se démarque...

Nous partageons avec vous notre expérience de l’expatriation, du retour d’expatriation et des clients que nous avons déjà assistés, pour un accompagnement sur-mesure, dans l’écoute et la pédagogie.

Rencontrez-nous
  • 1Premier Entretien, recueil d’information et définition de vos objectifs
  • 2Bilan Patrimonial, remise et revue des préconisations
  • 3Définition de la stratégie
  • 4Accompagnement dans la mise en œuvre
  • 5Suivi au cours du temps
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