L’allocation des Family Offices : Leçons pour un Investisseur Lambda
Les Family Offices sont des structures privées dédiées à la gestion des patrimoines des familles fortunées. Grâce à des stratégies d’investissement performantes et à une gestion sur-mesure ils parviennent à maximiser la croissance du patrimoine tout en préservant le capital à long terme. Cependant les principes d’allocation de ces structures peuvent également être adaptés par des investisseurs particuliers même avec un capital plus modeste.Dans cet article nous explorons les stratégies d’allocation des Family Offices et comment un investisseur lambda peut s’en inspirer pour optimiser son portefeuille.
Qu’est-ce qu’un Family Office et comment alloue-t-il son capital ?
Un Family Office gère le patrimoine d'une famille avec pour mission de maintenir et faire fructifier sa richesse à travers les générations. Il privilégie une diversification intelligente une gestion active et un horizon d’investissement à long terme.Chez MDO Finance nous adoptons des approches similaires pour les investisseurs cherchant à sécuriser leur patrimoine tout en prenant en compte des objectifs de croissance.
L’allocation des Family Offices se base généralement sur trois principes clés :
Préservation du capital : Investir dans des actifs stables en évitant les risques excessifs.
Diversification : Répartir le portefeuille entre différentes classes d’actifs notamment les actions l’immobilier et le private equity.
Gestion active : Ajuster régulièrement les investissements en fonction des conditions économiques.
Diversification : Répartir le portefeuille entre différentes classes d’actifs notamment les actions l’immobilier et le private equity.
Gestion active : Ajuster régulièrement les investissements en fonction des conditions économiques.
Comment les Family Offices allouent-ils leur portefeuille ?
Les Family Offices répartissent leur portefeuille sur plusieurs classes d’actifs pour équilibrer le rendement et la sécurité :
35 à 40 % en actions : Des placements dans des entreprises solides avec des perspectives de croissance stables.
15 à 20 % en immobilier : L’immobilier constitue un socle d’actifs stables offrant un revenu régulier.
10 à 20 % en private equity : Investir dans des entreprises non cotées pour capturer de la valeur à long terme.
20 à 30 % en obligations et produits de taux : Assurer la stabilité du portefeuille avec des revenus réguliers.
10 à 15 % en actifs alternatifs : Inclure des investissements dans des hedge funds, matières premières ou infrastructures pour diversifier encore plus.
15 à 20 % en immobilier : L’immobilier constitue un socle d’actifs stables offrant un revenu régulier.
10 à 20 % en private equity : Investir dans des entreprises non cotées pour capturer de la valeur à long terme.
20 à 30 % en obligations et produits de taux : Assurer la stabilité du portefeuille avec des revenus réguliers.
10 à 15 % en actifs alternatifs : Inclure des investissements dans des hedge funds, matières premières ou infrastructures pour diversifier encore plus.
Traduction en actions concrètes pour un investisseur lambda
Même avec un capital plus restreint un investisseur particulier peut s’inspirer de cette approche pour optimiser son portefeuille. Voici quelques actions concrètes à suivre :
Investir dans les actions via des fonds activement gérés ou des ETF : Cette approche est simple et accessible. Elle permet également de prendre en compte votre sensibilité à certaines classes d’actifs et/ou à des critères comme l’ESG.
Opter pour des SCPI ou des REITs pour l’immobilier : Investir dans des parts de sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) permet d’accéder au marché immobilier sans gestion directe. C’est un excellent moyen de générer des revenus réguliers sans être exposé à la volatilité des marchés financiers.
Investir dans des fonds spécialisés pour le private equity : Un investisseur lambda peut maintenant accéder à des opportunités de private equity qui jusque-là étaient réservées aux institutionnels ou Family Offices. Plus de détail sur cette classe d'actif dans notre article Private Equity : Bien en comprendre les grandes lignes avant un investissement
Investir dans des obligations : Les obligations, qu’elles soient d’État ou d’entreprise, apportent une stabilité au portefeuille et sont un pilier pour les investisseurs prudents.
Opter pour des SCPI ou des REITs pour l’immobilier : Investir dans des parts de sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) permet d’accéder au marché immobilier sans gestion directe. C’est un excellent moyen de générer des revenus réguliers sans être exposé à la volatilité des marchés financiers.
Investir dans des fonds spécialisés pour le private equity : Un investisseur lambda peut maintenant accéder à des opportunités de private equity qui jusque-là étaient réservées aux institutionnels ou Family Offices. Plus de détail sur cette classe d'actif dans notre article Private Equity : Bien en comprendre les grandes lignes avant un investissement
Investir dans des obligations : Les obligations, qu’elles soient d’État ou d’entreprise, apportent une stabilité au portefeuille et sont un pilier pour les investisseurs prudents.
Avantages et inconvénients d’adopter ces stratégies
Avantages :Diversification : En répartissant vos investissements entre différentes classes d’actifs, vous réduisez les risques globaux.
Gestion à long terme : Adopter une vision à long terme vous aide à surmonter les cycles économiques avec plus de résilience.
Accès aux marchés financiers globaux : Tout investisseur peut maintenant accéder à des marchés auparavant réservés aux grandes fortunes.
Gestion à long terme : Adopter une vision à long terme vous aide à surmonter les cycles économiques avec plus de résilience.
Accès aux marchés financiers globaux : Tout investisseur peut maintenant accéder à des marchés auparavant réservés aux grandes fortunes.
Inconvénients :
Complexité : Les stratégies de diversification peuvent paraître complexes sans l’accompagnement d’un expert.
Volatilité : Certaines classes d’actifs, comme les actions ou les actifs alternatifs, peuvent être volatiles à court terme.
Volatilité : Certaines classes d’actifs, comme les actions ou les actifs alternatifs, peuvent être volatiles à court terme.
Chez MDO Finance, nous vous aidons à surmonter ces défis en mettant à votre disposition une expertise reconnue en gestion de patrimoine.
Conclusion
Même si les Family Offices gèrent de vastes patrimoines, les principes de gestion qu'ils utilisent peuvent être adaptés à des investisseurs avec des capitaux plus modestes. En appliquant des stratégies similaires d'allocation d'actifs, vous pouvez diversifier vos investissements et atteindre vos objectifs de long terme.Pour aller plus loin dans l’optimisation de votre portefeuille, contactez MDO Finance pour un bilan patrimonial personnalisé. Nous serons ravis de vous guider dans la construction d’une stratégie sur mesure alliant sécurité et performance.
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