Cabinet de gestion
de patrimoine à Lyon
Une approche globale de votre patrimoine
Notre cabinet vous accompagne tout au long de la vie
de votre patrimoine privé et professionnel,
de sa création à sa transmission, en passant
par son organisation et son développement.
Vos objectifs
Vous êtes entrepreneur...
MDO Finance a développé son expertise auprès des dirigeants d’entreprise,
de la TPE à la PME, pour permettre un accompagnement et une gestion
patrimoniale sur-mesure dans toutes les phases de développement :
Un accompagnement global
et éclairé dans vos décisions
patrimoniales, fondé sur l'écoute
& l'analyse de votre situation.
Pourquoi nos clients font confiance à notre cabinet de gestion de patrimoine ?
Avec plus de 20 ans d’expérience en gestion d’actifs et gestion des risques (ancien Gérant de fonds d’investissement pour Natixis et ancien Directeur pour Swiss Re), Michel QUERUEL crée le cabinet MDO Finance en 2017, avec la volonté de partager son expertise dans une dimension plus personnalisée et locale (principalement à Paris, Lyon et en Rhône-Alpes).
Le conseiller en gestion de patrimoine est un chef d’orchestre qui doit savoir appréhender tous les aspects de la situation de son client, des aspects fiscaux ou civils aux aspects financiers.
Notre expertise et expérience nous permettent de guider le client sur la globalité de son patrimoine. Pour répondre à toutes ces situations et permettre un conseil de qualité, nous nous sommes entourés de partenaires de premier plan : avocat, notaire, comptable, et disposons d’experts sur abonnement.
À la différence des grandes structures ou des structures spécialisées, avec MDO Finance, vous aurez un interlocuteur unique qui saura répondre à vos demandes et vous accompagner dans vos démarches et discussions notamment avec les autres partenaires du patrimoine (notaire, comptable, avocat fiscaliste…).
Nous n’avons aucun lien capitalistique avec nos partenaires. Notre conseil n’est guidé que par votre intérêt. Nous travaillons en architecture ouverte, ce qui nous permet de vous proposer une vaste gamme de solutions et de produits.
La satisfaction client est toujours au centre de nos préoccupations. Nous nous efforçons d’apporter à nos clients, réactivité et disponibilité, tout en préservant la qualité de notre service. Nous savons prendre en compte l’urgence de la situation.
Michel Queruel est une perle rare dans l'univers des conseillers en gestion de patrimoine. En effet il possède à la fois une longue expérience des marchés financiers internationaux mais aussi une rigueur de travail et d'analyse indispensable pour parfaitement exercer ce métier aux multiples palettes (juridique, fiscale, financière…). Je suis ravi de l'avoir à mes côtés pour prendre les bonnes décisions patrimoniales.
MDO Finance m’a donné entière satisfaction.
Michel Queruel est réactif et fait bénéficier ses clients de sa longue expérience dans le domaine financier. Il offre également une grande indépendance au regard des différents produits proposés. Je recommande sans hésitation.
En symbiose depuis plus de 2 ans, je pense avoir le recul nécessaire pour vous confirmer la compétence et les conseils judicieux de M.Queruel.
Réactivité, écoute, analyse, réflexion et bienveillance sont au rendez-vous.
Michel Queruel est très compétent tant sur le plan organisation du patrimoine que sur le plan financier proprement.
Je trouve qu'il possède une très grosse culture financière (que l'on retrouve généralement peu chez les conseillers en gestion de patrimoine)
c'est pourquoi je l'ai conseillé à certains de mes amis...
Ce que j'apprécie particulièrement, c'est :
le professionnalisme de ce cabinet avec un ancien Directeur en banque et en réassurance, ayant une connaissance large des marchés financiers ;
l'étude (gratuite) de la situation financière (sans engagement) ;
la gestion administrative qui est, me semble-t-il, parfaite et très efficace (signatures électroniques sécurisées, envois de rapports et d'analyses, communication régulière) ;
la souplesse et l'innovation : capable d'aller rechercher des produits spécifiques !
Je recommande absolument.
Nous avons eu la chance d’être conseillés par Michel Queruel. Intelligent et compétent, il a su nous proposer des placements correspondant parfaitement à nos besoins. Non seulement nous a-t-il accompagnés avec expertise dans le choix des investissements, mais aussi dans leur mise en place, pédagogue, efficace et disponible ! Merci.
Ravie de la collaboration que j'ai pu avoir avec Michel en ce début d'année.
C'était une très bonne expérience.
C'est une personne de confiance qui a une connaissance pointue dans la finance, la fiscalité et le juridique.
J'ai apprécié sa disponibilité, sa réactivité et ses bons conseils.
Le regard du cabinet
L’humain au cœur de chaque accompagnement
« La gestion de patrimoine souffre d'une image trop souvent réservée aux grandes fortunes. C'est une erreur. Les enjeux sont les mêmes pour tout le monde : ne pas subir la fiscalité, investir efficacement son épargne, préparer sa retraite, protéger ses proches. Ce qui change, c'est l'échelle, pas la nécessité d'y réfléchir.
J'ai créé MDO Finance pour rendre accessible un conseil rigoureux, indépendant et global, à ceux qui méritent mieux qu'un produit vendu au guichet. Je mets mon expérience de plus de 15 ans des marchés financiers au service de mes clients, avec une conviction forte : l’échange et l’écoute au cœur de chaque accompagnement. »
Michel Queruel - Fondateur & Conseiller principal MDO Finance Notre cabinet de gestion de patrimoineQuestions fréquentes
Non. MDO Finance, cabinet en gestion de patrimoine à Lyon accompagne des particuliers, des dirigeants d'entreprise et des professions libérales à des stades très différents de leur parcours patrimonial. Il n'est pas nécessaire de disposer d'un patrimoine important pour bénéficier d'un conseil en gestion de patrimoine.
La préparation de la retraite, l'optimisation de la fiscalité ou la mise en place d'une première épargne structurée concernent tout le monde. Notre premier entretien est sans engagement : il nous permet de comprendre votre situation et d'évaluer ensemble les axes de travail pertinents.
La différence est fondamentale : un conseiller bancaire commercialise principalement les produits de son établissement. Nous sommes un cabinet en gestion de patrimoine indépendant, sans lien capitalistique avec aucun assureur ni société de gestion. Notre conseil n'est guidé que par votre intérêt.
Nous travaillons en architecture ouverte. C'est-à-dire que nous pouvons sélectionner les produits du marché qui nous semble le plus adapté pour chaque situation. Nous avons mis en place des conventions avec différents assureurs et société de gestion sélectionnés par nos soins afin de pouvoir répondre à toute demande avec un produit de qualité. Nous intervenons par ailleurs sur l'ensemble des dimensions du patrimoine : fiscal, financier, immobilier, juridique et successoral, en un interlocuteur unique.
Notre accompagnement suit cinq étapes structurées :
- • Étape 1 : premier entretien de recueil d'information et définition de vos objectifs.
- • Étape 2 : rapport d'audit patrimonial et de préconisation, présentant les solutions envisagées.
- • Étape 3 : choix des stratégies à mettre en œuvre, validé avec vous.
- • Étape 4 : accompagnement dans la mise en place opérationnelle.
- • Étape 5 : suivi dans le temps, avec ajustements en fonction de l'évolution de votre situation et des marchés.
Cette démarche garantit que les solutions proposées sont toujours adaptées à votre situation réelle, et non standardisées.
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